Vermögensverwaltung und Private Banking.

Neben der persönlichen und fachlichen Kompetenz des Beraters und der geeigneten Dokumentation der Beratungsprozesse ist das Thema Risiko von zentraler Bedeutung für die Einstufung der Beratungsqualität.

Fälschlicherweise wird mit der Umsetzung der Risikobetrachtung oft am Ende der Prozesskette begonnen, indem risikoadjustierte Kennzahlen im Rahmen der Depotberichterstattung entwickelt und im Berichtswesen aufgenommen werden. Wesentlich ist es aber, dass im Sinne des Schlüssel-Schloss-Prinzips, ein homogener und aufeinander abgestimmter Prozess etabliert wird, der bei der Risikoeinstufung des Kunden und der hier vorgenommenen Festlegung des Risikobegriffs beginnt und in einer risikoadjustierten Performancemessung mündet. Gleichzeitig muss die Darstellung am Kunden aber weitgehend intuitiv und in der Wirkungsweise einfach nachvollziehbar vorgenommen werden - trotz dem Einsatz hochqualifizierter Verfahren zur Risikoeinstufung.

Wir unterstützen Sie bei:

• der Konzeption eines Risikoklassifizierungsverfahrens, das über die Mindestanforderungen hinausgeht,
• der Definition von geeigneten Risikogrößen für die produktbezogene Risikoquantifizierung,
• der Entwicklung von Analysen, die für den Kunden einfach nachvollziehbar sind und
• der Schulung Ihrer Mitarbeiter und Ihrer Kunden.